Fontos pénzügyi döntés előtt áll, és nem tudja, kihez forduljon? Szeretné a legjobb kezekben tudni pénzét, de a biztonság és a megbízhatóság sem elhanyagolható tényezők? Ha az anyagiakról van szó, akkor hajlamosak vagyunk a bizalmatlanságra és csak a saját fejünk után megyünk. De vajon meddig bizonyul ez jó választásnak, s honnantól érdemes inkább szakember segítségét kérni?

 

Míg a megfelelő szobafestő vagy költöztető cég kiválasztásakor szívesen kérjük ki barátaink tanácsát, addig pénzügyek kapcsán ez már korántsem így van. A befektetes.net szerint ez részben arra is visszavezethető, hogy eltérő igényekkel, elképzelésekkel és lehetőségekkel rendelkezünk akkor, ha befektetési formát szeretnénk választani. A pénzügyek gyakran még a legjobb barátok között is tabunak számítanak, s napjaink pénz-orientált világában az sem biztos, hogy szívesen megosztanánk másokkal, mennyit tudunk takarékoskodásra, befektetésre fordítani.

 

Ahogyan a rendelkezésre álló anyagiak eltérőek, úgy emberként is másként állunk a kockázatvállaláshoz. Kockázatkerülő befektetőként főként a kincstárjegyeket, a rövid kötvényalapokat, a likviditási és pénzpiaci alapokat célszerű előnyben részesíteni. Az emberi tényezőt és a szubjektív látásmódot nem tehetjük félre akkor sem, ha befektetésekről van szó. Vannak, akik kifejezetten kockázatvállalóként keresik az ideális megoldást. Ha barátaink számára a tőzsdei határidős ügyletek, a short opciók vagy a warrantok jelentette hozamlehetőségek a legfontosabbak, és ezekért a kockázatvállalás is belefér számukra, az még korántsem jelenti, hogy kétgyerekes családapaként, minden forintért megdolgozva ezek lennének az ideális megoldások nekünk. A tapasztalatok azt mutatják, hogy hiába vezeti a legjobb szándék ismerőseinket, ha a saját maguk által előnyben részesített befektetési formáktól nem tudnak elszakadni.

 

Nem lehet elégszer hangsúlyozni, hogy a befektetések kapcsán is nagyon fontos a személyes igények felmérése. Mindannyian mást várunk el az ideális befektetési formától. Nem csak a kockázatvállalási képességet érdemes szem előtt tartani, hanem saját anyagi lehetőségeinket is. Az egyéni élethelyzet, a családi állapot, vagy a jövedelmi viszonyok mind hatással lehetnek arra, hogy milyen összeg befektetését engedhetjük meg magunknak, s ennek során mennyi kockázatot vagyunk hajlandóak vállalni a hozamok érdekében. Az arany középutat követve érdemes körülnézni a mérsékelt kockázatvállalást megkövetelő ajánlatok között. A vállalati kötvények, a hosszú kötvények, a részvények és a származtatott befektetési alapok a maximális hozam és az elfogadható biztonság vonzó kettősét kínálják.

 

Nem tudja, melyik megoldás lenne a leginkább megfelelő az Ön számára? Gondolt már arra, hogy szakember segítségét kéri a témában? Ha pénzügyekről van szó, akkor a szakértelem nélkülözhetetlennek bizonyul. Mindegy, hogy konkrét elképzelésekkel rendelkezik, vagy még maga sem tudja, milyen konstrukció felelne meg igényeinek, független befektetési tanácsadó segítségével úgy hozhatja meg ezt az anyagiak szempontjából fontos döntést, hogy azt garantáltan a későbbiekben sem fogja megbánni.